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以案说法系列之二——小心,这个东西千万不能出借!

来源:本站发表时间:2022-06-07 13:46:03

  生活中,如果有人找你借银行卡,声称给你租金,“人在家中坐,钱从天上来”,你会动心吗?你发现身边有人出借自己的银行卡吗?

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  BRIEFING案情简介

  今年1月份,黄某凡在某酒吧玩耍时,一名陌生女子以银行卡每转账10万元可获300元报酬为由,提出向黄某凡购买其名下的银行卡。因缺钱,黄某凡心动了,便答应了该女子,将其在某银行办理的一张银行卡,出售予该女子,并获利10010元。

  但黄某凡不知道的是,用自己的支付账户帮别人收款转账,获取佣金,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,也就是简称的“帮信罪”。黄某凡的银行卡被用于电信网络诈骗,涉案资金流水达380余万元。5月23日14时许,迫于警方压力,23岁女子黄某凡投案自首。目前,公安机关已依法对黄某凡采取刑事强制措施,案件正在进一步办理中。

  EXPOSITION以案说法

  帮助信息网络犯罪活动罪是刑法修正案(九)新增的罪名

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  关于本罪,行为人及其家属疑问最多两个问题,一是我们也没从中赚多少钱,二是我们也不知道他们用银行卡是去做什么的。从条文中可以看出获利并不是本案的构成要件,另外本罪的重点在于“明知”,像本案中黄某凡将自己名下的银行卡出借给他人使用并非法获利,就可认定其属于“明知”,至于“明知”的内容,并不严格要求行为人明确知道对方是用于什么、方式方法如何,毕竟从普通人的角度来说,借别人的银行卡还有报酬,明显不是用于正当目的。

  2022年4月,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》,对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。电信网络诈骗关乎人民群众的获得感、幸福感、安全感,事实上,近几年国家对电信网络诈骗违法犯罪一直处于高压态势,笔者接触了不少关于电信网络诈骗的案件,深知各级政法机关打击电信网络诈骗的力度和决心。

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  电信诈骗中,处于上游的诈骗分子多盘踞在境外,如东南亚、中东等地,这导致电诈中最危险的诈骗人员常常无法抓获。但是诈骗分子在境外无法也不敢直接转移骗来的资金,必须经过境内账户的转移接力洗白后再进入诈骗分子账户,如果没有这些境内账户的参与,被骗资金很难流出,因此帮信行为在整个电诈过程中起着关键作用。

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  而本罪的涉案人员多为青年、低收入、无固定工作人员,这类人群往往收入不高,且对出租、出售银行卡的行为认识不足,犯罪分子正是利用这些特点诱使他们做出了犯罪行为,甚至出现了不少在校生涉案的情况。因此,我们要时时告诫、警示身边人,避免他们陷入这种错误,最终身陷囹圄、得不偿失。


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